客户尽职调查监管支持

菲律宾 KYC 与 eKYC 监管要求

从容应对 eKYC 合规要求，高效办理新客户开户入驻，并在遵循 BSP 相关规定的客户尽职调查流程中协助侦测欺诈行为。 Entrust 身份验证解决方案可帮助企业验证用户身份、实现数字化开户入驻现代化，在建立客户信任的同时提供安全的数字访问权限。

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KYC 资源

身份验证合规性

解决方案亮点

菲律宾 KYC 遵循基于风险的风控框架

菲律宾在 KYC 领域推行基于风险的管理原则。金融机构需对客户风险进行动态评估，并在整个业务合作周期中采取相适应的身份验证与尽职调查措施。现代 KYC 方案可将上述风控措施与数字化开户入驻及欺诈检测深度融合。

数字身份验证与 PhilSys 正加速推动 eKYC 的发展

PhilSys 正在推动菲律宾数字身份验证的普及与加速。通过将数字用户引导、生物识别核验与基于 PhilSys 的身份核查相结合，企业既能简化获客流程，又能保障高度的安全与身份可信度。

强有力的 KYC 助力防范欺诈并确保合规

高效的 KYC 有助于企业打击身份欺诈、账户滥用及金融犯罪，同时严格履行 BSP 与反洗钱合规义务。通过整合证件查验、生物识别核验与相适应的风险防范措施，企业能够提升身份保障级别，增强客户信任并提高运营效率。

Entrust 能提供哪些帮助？

应对 MORB/MORNBFI 合规要求

创建合规且可扩展的数字用户引导流程，所有操作均通过拖放式界面完成。

符合 BSP 要求的客户尽职调查支持

提供基于证件与生物识别技术的远程身份验证能力，无缝融入金融机构的客户尽职调查与欺诈风险控制体系。

支持基于 PhilSys 的引导

Entrust 正致力于将先进的身份验证能力及 PhilSys 官方认证服务整合至极简流畅的数字用户引导流程中。

满怀信心地实施数字化注册引导

在不违反当地法规要求的前提下，在数字渠道中拓展业务。 Entrust 的验证套件创建了统一的客户身份视图。

预防有组织的欺诈

在我们屡获殊荣的人工智能的支持下，通过编排一系列验证和信号，阻止身份欺诈。

降低复杂性

我们的端到端身份验证解决方案简化了验证策略。提供可灵活配置的身份验证能力，可支持客户引导与 KYC 审核流程。

菲律宾 UnionBank 为客户带来数字银行服务

为了兼顾快速与安全的新客户数字引导，UnionBank 重金布局数字平台建设，其手机银行应用、网银服务及多项数字化举措屡获殊荣。

观看视频，了解其实践经验。

菲律宾的电子 KYC (eKYC)

菲律宾的反洗钱与客户尽职调查监管框架倡导在客户引导环节采用基于风险的方法。BSP 通函编号第 1170 号通函为使用 eKYC 及数字身份系统（包括 PhilSys）的 BSP 受监管机构提供了合规指引。Entrust 身份验证能力借助证件识别、生物特征与欺诈风险信号分析，帮助企业打造安全的数字用户引导旅程。

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菲律宾企业如何验证身份？

MORB/MORNBFI 规定允许采用远程身份验证方式，用户可通过智能手机或网络摄像头扫描政府签发的身份证件并完成人脸核验。系统可通过证件核验、生物识别等多元验证手段综合评估身份信息，输出判断该信息与操作人是否一致的风控信号。

Entrust 能提供哪些帮助？

我们依托 AI 驱动的解决方案采集身份证件与面部生物特征，使企业能够确信用户身份的真实性。借助 Workflow Studio，您可以轻松构建可配置的无代码工作流、自动执行特定验证步骤，并通过 API 或管理后台获取核验结果。通过整合证件核验、生物识别比对及欺诈侦测信号，Entrust 助力企业从与客户的首次交互起便建立坚实的信任基石。

针对复杂且新型的欺诈手段，Entrust 深度融合证件查验、生物识别核验与欺诈风险信号，帮助机构自客户首次互动起即确立可信关系。我们的技术已获得在菲律宾展业的众多金融机构的广泛采用。